1. Az Európa Uniós tagság hatásai.
   • Az életszínvonal emelkedése.
     A GDP folyamatos növekedése, az adók mérséklése, a jövedelmek emelkedése, az infláció leszorítása, a forint stabilizálása az életszínvonalunk emelkedéséhez vezet.

   • A kiadási szerkezet átalakulása.
     A fogyasztói szokások változásával arányaiban kevesebbet fogunk költeni élelmiszerre, ugyanakkor a nagyobb összeget fordítunk személyes kiadásokra, szórakozásra, utazásra és tartós fogyasztási cikkekre.

2. A várható élettartam növekedése.
   Statisztikai adatok bizonyítják, hogy a XX. században a várható élettartam jelentősen megnőtt, különösen a nők esetében. Az eltartottsági mutató csökkenő tendenciája is bizonyítja, hogy az állami felosztó-kirovó rendszer nem lesz képes kellő színvonalon gondoskodni a nyugdíjasokról. Az életkezdéshez szükséges idő jócskán kitolódott, és a 30-35 éves aktív szakasz után újra eltartottakká válunk. E tényezők következtében a kiadásaink várhatóan 20 százalékkal emelkednek.

3. A technológiai robbanás.
   A technika robbanásszerű fejlődésének következtében jövedelmünk egyre nagyobb hányadát fordítjuk új technikai találmányok megvásárlására. Azoknak az eszközöknek a 90 százalékát, amelyeket húsz év múlva nap, mint nap használni fogunk, feltehetően még fel sem találták. Ennek következtében az elmúlt néhány évtized tapasztalata és szakemberek véleménye alapján a kiadásunk 40 százalékkal emelkedik majd.

Professzionális pénzügyi tervezés

1. A fenti tendenciák kialakulása ösztönzött minket arra, hogy ügyfeleinknek európai színvonalú, professzionális szolgáltató csomagot állítsunk össze.

2. A szolgáltatás célja, hogy részletes pénzügyi elemzéssel segítsünk ügyfeleinknek a hosszú távú pénzügyi döntéseik megalapozásában.

3. A megadott adatok alapján átfogó, személyre szabott stratégiát vázolunk fel, hogy céljaik pénzügyi hátterét, a nyugdíjas évek anyagi helyzetét - szakközgazdászaink segítségével - tudatosan tervezhessék meg.

4. Az elemzés folyamatos megismétlésével lehetőség nyílik az egyéni tervek - változó jövedelmi viszonyokhoz igazodó - módosítására.

5. A rendszeres kapcsolattartás révén ügyfeleinkkel folyamatosan megosztjuk mindazon információkat, amelyekre pénzügyeik "karbantartásához" szükségük lehet.

A pénzügyi tervezés folyamata

1. A tervezési nyomtatvány kitöltése
   Szükséges adatok:
   • Társadalombiztosítási, magán- és önkéntes nyugdíjpénztári adatok, valamint az élő életbiztosítások adatai.
   • A háztartás kiadásszerkezete.

2. A pénzügyi tervezés ismertetése.
   A fenti adatok alapján a 62. évben várható bevételek szinkronba állítása a háztartás inaktív korban várható kiadásával.

3. Személyre szóló megoldási javaslatok kidolgozása.

Ajánlatillusztráció

Az illusztráció segítségével egyedülállóan modellezzük leendő ügyfeleinknek, a befizetett tőke befektetésének és megtérülésének alakulását az évek során.